Naše pravidla AML a ověření

Transparentnost je základ důvěry. Na této stránce vysvětlujeme, jak na Casinogalaxy řešíme prevenci praní špinavých peněz, kdy vás ověřujeme a co od vás v jednotlivých situacích potřebujeme.

Naše závazky v oblasti AML

Provozujeme Casinogalaxy na základě licence Curacao eGaming č. 8048/JAZ2023-045 a od založení v roce 2023 plně dodržujeme předpisy proti praní peněz a financování terorismu (AML/CTF) platné v jurisdikci našeho regulátora. Prevence finanční kriminality není pro nás formální záležitostí, ale součást každodenního provozu.

Máme interní postupy pro identifikaci klienta, monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům. Vedoucí pro soulad s předpisy (MLRO) odpovídá za to, že tato politika funguje v praxi a že všichni zaměstnanci v kontaktu s klienty pravidelně absolvují školení.

• Ověřujeme totožnost každého hráče před první výplatou
• Analyzujeme transakce a hledáme nezvyklé vzorce chování
• Vedeme evidenci dokladů a obchodních vztahů v souladu s licenčními podmínkami
• Spolupracujeme s finančněanalytickými orgány při podezření na trestnou činnost

Kdy vás ověřujeme

Tři kontrolní body

Ověření neprovádíme najednou u všech, ale v definovaných momentech. Základní kontrolu údajů děláme hned při registraci, kdy porovnáme zadané informace s veřejnými rejstříky a databázemi sankčních seznamů. Úplné ověření totožnosti (KYC) následuje vždy před první výplatou, a to bez výjimky.

Doplňující kontroly spouštíme při dosažení stanovených prahů na vkladech, při změně platební metody a vždy, když se chování na účtu vymyká obvyklému vzorci.

• Při registraci kontrola údajů a sankčních seznamů
• Před první výplatou úplné ověření totožnosti a vlastnictví platební metody
• Při vyšších objemech vkladů nebo nezvyklé aktivitě dodatečné doložení zdroje prostředků

Doklady, které potřebujeme

K ověření totožnosti přijímáme občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státním orgánem. Doklad musí být platný, v plém rozsahu čitelný a na fotce musí být shoda s dřívější dokumentací.

• Platný průkaz totožnosti s fotografií (občanka, pas, řidičák)
• Doklad o adrese: účt za energie nebo telekomunikace, výpis z banky, maximálně 3 měsíce starý
• Potvrzení vlastnictví platební metody: fotografie karty s zakrytým středem čísla, výpis z e-peněženky nebo potvrzení držby kryptopeněženky

Jak ověření probíhá krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby většině hráčů trval co nejméně času. Standardně dokončíme kontrolu do 24 hodin, ve výjimečných případech do 72 hodin od doručení všech dokladů.

Nahrané dokumenty ukládáme do šifrovaného úložiště odděleného od herních dat. Přístup mají pouze pověření zaměstnanci oddělení compliance a veškerý přístup se zaznamenává do auditního logu. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

• Nahrajete doklady v zabezpečené sekci Profil, Ověření účtu
• Automatický systém zkontroluje čitelnost, platnost a formát souborů
• Náš tým ručně porovná údaje s databázemi a provede kontrolu padělků
• Výsledek vám přijde e-mailem, u zamítnutí vždy s uvedením důvodu a instrukcí, co opravit

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Doložení zdroje prostředků (source of funds) není běžnou součástí ověření totožnosti. Žádáme o něj jen tehdy, když objem nebo struktura vašich vkladů nedává smysl v poměru k očekávanému profilu hráče. Typicky jde o kumulované vklady přesahující 250 000 CZK v průběhu 12 měsíců nebo o opakované vklady neobvyklé velikosti v krátkém sledu za sebou.

Jako potvrzení zdroje přijímáme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouvu nebo výpis z účtu, ze kterého prostředky přicházejí. Vyžadujeme jen dokumenty, které se váží ke konkrétní situaci, a nikdy nesignalizujeme podezření, dokud kontrola neskončí.

Kontroly vkladů a výplat

Každou výplatu provádíme stejnou metodou, ze které přišel vklad. Pokud jste vkládali kartou, vyplácíme na tutéž kartu, u kryptoměn na tutéž peněženku. Výjimku tvoří situace, kdy původní metoda výplatu technicky neumožňuje, tehdy řešíme alternativu individuálně po doložení vlastnictví.

Minimální vklad i výplata činí 1000 CZK. Denní limit výplaty je 250 000 CZK. Výplata v kryptoměnách proběhne do 24 hodin, u karet a bankovního převodu počítejte s 1 až 3 pracovními dny. Žádné poplatky účtujeme.

Co se stane při neověření účtu

Dokud ověření nedokončíte, zůstává výplava blokována. Hrát můžete nadále, ale prostředky si bez ověření totožnosti nevyberete. Po 30 dnech od žádosti o doklady bez odpovědi účet pozastavíme a po dalších 90 dnech předáme záležitost k řešení v rámci interního postupu.

Pokud doklady nedopovídají pravdě nebo odmítnete doložit zdroj prostředků, můžeme účet ukončit. Zůstatek v takovém případě vrátíme na původní platební metodu, pokud vrácení neodporuje zákonným povinnostem. Při podezření na trestnou činnost jsme povinni informovat příslušné finančněanalytické orgány, a to i bez vašeho vědomí.

Jak dlouco uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Tuto lhůtu nám ukládá legislativa Curacao eGaming a slouží k případné kontrole ze strany regulátora i orgánů činných v trestním řízení.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Během celé doby uchovávání platí stejná pravidla jako při ověření: šifrované úložiště, omezený přístup a kompletní auditní stopa.

Časté otázky

Musím se ověřit hned po registraci?

Ne, úplné ověření požadujeme až před první výplatou. Při registraci kontrolujeme jen zadané údaje a sankční seznamy. Ověření můžete ale dokončit kdykoli předem a urychlit tak budoucí výplatu.

Jak dlouho trvá kontrola dokladů?

Standardně do 24 hodin od nahrání všech dokladů, ve výjimečných případech až 72 hodin. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem.

Proč mám doložit zdroj prostředků?

Žádáme o něj jen při vyšších objemech vkladů, nejčastěji při překročení 250 000 CZK za 12 měsíců, nebo při nezvyklém vzorci vkladů. Jde o zákonnou povinnost prevence praní peněz, nikoli o výtku vůči vám.

Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vkládal?

Standardně ne. Výplatu posíláme stejnou metodou, ze které přišel vklad. Výjimky řešíme individuálně po doložení vlastnictví nové platební metody.